中鼎创富2025年防范非法证券期货基金宣传月系列宣教活动之防范非法金融活动要警惕

近年来，非法集资活动屡禁不止，一些不法分子打着各种金融创新的旗号招摇撞骗，通过互联网平台骗钱圈钱，犯罪手段不断翻新，隐蔽性和迷惑性不断增强，严重危害社会经济秩序和广大投资者财产安全。各位投资者一定警惕各类非法金融活动，防患于未然。

一、什么是非法金融活动

非法金融活动，是指违反国家法律法规，未经批准或超出许可范围，从事金融业务或提供金融产品或服务的行动。非法金融活动破坏金融秩序，损害消费者合法权益，具有极大的社会危害性。

• 非法金融活动表现形式

1.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；

2.未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；

3.非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；

4.有关金融监管部门认定的其他非法金融活动。

三、非法金融活动常见类型

1. 保本高收益类诈骗：“我有一个投资理财平台，专家授课、高额收益、稳赚不赔。”。
2. 非法集资类诈骗：“现在银行理财太低了，我这里有固定收益的内部理财产品，每月高分红，跟着我买就能赚到钱。”
3. 套路贷类诈骗：“如果你急着用钱，我这有无担保、年利息非常低、线上申请的贷款，通过APP输入身份证就可以。”

1. 区块链类诈骗：“您好，我们是全球区块链研发中心，最近推出“科技币”，低风险、高收益，只涨不跌，很多人都赚了，买到即赚到。”
2. 电信网络类诈骗：“我是公安局的，您在某银行前期有未结清贷款，您必须马上汇款到XX卡，或者提供银行验证码，否则我们将冻结您银行所有账户。”

四、如何防范非法金融活动

（一）警惕“五点”

1.警惕自称保本高收益的；

2.警惕让你在APP上输入身份证及亲人通讯电话的；

3.警惕贷款要先扣除本息的；

4.警惕在电话中索要银行信息及短信验证码的；

5.警惕让你炒“币”的。

（二）做到“三个一律”

1.接到陌生电话，只要谈到银行卡，一律挂掉；

2.谈到集资高利息的，一律挂掉；

3.陌生人发来的微信、短信链接，一律不点。

（三）牢记“三个切莫”

1.切莫贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传；

2.切莫相信一夜暴富，投资要走正规渠道；

3.切莫疏于与家人沟通，遇事多与家人商量，远离非法金融活动。