中鼎创富2024年防范非法证券期货基金宣传月宣教活动之鉴别非法推荐股票、基金、期货行为

当前，非法证券期货基金活动花样繁多，网络化、跨地域特征明显，隐蔽性、迷惑性日益增强，互联网上出现较多打着专业证券投资咨询的幌子，发布所谓“财富密码”等虚假信息的现象，这对证券期货基金市场的正常运转带来了较大干扰，同时也会对投资者利益造成极大损害。

那么，“非法推荐股票、基金、期货”的表现形式和政策界限是什么呢？

“非法推荐基金”是指无资格机构和个人向投资者或客户等服务对象，提供公募基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

“非法推荐股票期货”是指无资格机构和个人向投资者或客户提供证券期货投资分析、预测或建议等直接或间接有偿咨询服务的活动。

“非法推荐股票、基金、期货”行为模式主要包括：

1、网络直播、短视频推荐股票基金期货。主要指创建或利用互联网平台开设直播室或发布短视频，以“主播”“播主”“博主”“圈主”等名义直接或间接推荐股票基金期货。

2、微博、微信推荐股票基金期货。主要指通过微博、微信等网络社交工具，以“股神”“大V”“老师”等名义直接或间接推荐股票基金期货。

3、软件推荐股票基金期货。主要指通过销售或提供推荐股票基金期货软件，提供股票、基金、期货品种的投资分析意见、选择建议、买卖时机建议，预测价格走势等。

4、培训推荐股票基金期货。主要指通过推销“理财”“投资者教育”“财商教育”“炒股”“买基”等课程，举办投资讲座、报告会、分析会等方式直接或间接推荐股票基金期货。

根据《基金法》有关规定，“非法推荐基金（公募）”行为涉嫌擅自从事基金服务业务。

根据《证券法》有关规定，“非法推荐股票”行为涉嫌非法经营证券业务。

根据《期货交易管理条例》有关规定，“非法推荐期货”行为涉嫌非法经营期货业务。

所以，识别什么样的机构具有正规的证券期货投资咨询资质，对于投资者来说至关重要。

对于证券投资咨询，相关法律法规均作了明确规定。其中，投资者要着重关注以下两点：一是从事证券投资咨询服务业务必须经中国证监会核准，未经核准，不得为证券的交易及相关活动提供服务；二是投资咨询人员通过媒体传播、发表意见时，必须表明其真实姓名和所在的投资咨询机构名称。

投资者可通过中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等网站，查询具备合法从业资质的从业机构和从业人员，选择正规合法的机构进行证券投资。

投资者应警惕“非法推荐股票、基金、期货”行为，在投资过程中选择合法机构，坚持理性投资，并且提升自身的风险防范意识和自我保护能力，谨防上当受骗。

风险提示：以上内容不构成任何投资建议，投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息做出决策。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。请投资者认真阅读基金合同、招募说明书等法律文件，并选择适合自身风险承受能力的基金产品进行投资。基金有风险，投资需谨慎。